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【自動車税一覧早見表付き!】知っておきたい(軽)四輪自動車の税金Q&A|納付期限はいつ?・住所変更について

自動車の購入時・所有時には税金がかかります。
これから自動車を購入しようとしている方は知らないことが多いですが、既に自動車を所有している方でさえ自分がどんな税金を支払っているのか知らないというのが現実です。

そこでこのページでは自動車税に関するよくある疑問を徹底的に解説します。

どんな税金があるか分かる!自動車税一覧早見表

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自動車に関する税金は金額の大きいものから小さなものまで現在9種類あります。

その9種類の税金のうち、購入時にかかるものが2つ、所有時かかるものが7つあります。

それぞれ、購入時と所有時でわけて一覧にしました。

購入時にかかる税金

税金の名前 税金に関する情報
消費税 【税金の種類】
国税
自動車取得税 【税金の種類】
都道府県税
【備考】
■消費税10%時に廃止される予定

車を所有しているだけでかかる税金

税金の名前 税金に関する情報
自動車重量税 【税金の種類】
国税
【支払いのタイミング】
車検ごと
【備考】
自動車税 【税金の種類】
都道府県税
【支払いのタイミング】
毎年(4月1日時点で車検証に記載されている人に対して)
【備考】
■対応地域のみ、クレジットカード支払い可能。
■廃車の際、車を譲る際は必ず抹消登録を済ませること!
軽自動車税 【税金の種類】
市区町村税
【支払いのタイミング】
毎年
【備考】
(2015年4月1日以降に新車登録した場合)
10800円
(2015年3月31日以前に新車登録した場合)
7200円
■対応地域のみ、クレジットカード支払い可能。
■廃車の際、車を譲る際は必ず抹消登録を済ませること!
ガソリン税 【税金の種類】
国税
【支払いのタイミング】
ガソリンを給油した時
軽油取引税 【税金の種類】
都道府県税
【支払いのタイミング】
軽油を給油した時
石油ガス税 【税金の種類】
国税
【支払いのタイミング】
石油ガスを給油した時
消費税 【税金の種類】
国税
【支払いのタイミング】
ガソリン・軽油・石油ガスを給油した時

自動車取得税のあれこれ

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自動車取得税は自動車を購入した時、譲ってもらった時に支払う税金です。
ディーラー・中古車販売店等で購入した場合と個人で購入した場合で手続きが違います。

自動車取得税の納付方法

【ディーラー・中古車販売店等で購入した場合】
見積書に自動車取得税が含まれており、ディーラー・中古車販売店が申告から納税まで行ってくれます

【個人で普通車を購入した場合】
運輸支局の自動車税事務所で支払います。現金支払いのみです。

【個人で軽自動車を購入した場合】
軽自動車の場合は軽自動車検査協会の自動車税事務所で支払います。現金支払いのみです。

自動車取得税の納付金額

自動車取得税の納付金額は普通車と軽自動車で変わります。

【普通車の場合】
普通車の場合、収める金額は車の新車価格・経年劣化によって変わってきますが、以下の計算式で計算できます。

新車価格×0.9×残価率×5%

「残価率ってなんぞや?」という方も多いでしょう。
残価率というのは経年劣化による車の価値の低下を考慮に入れるための数値です。

この残価率が無いと新車と中古車の自動車取得税が同じになってしまいます。

中古車なら車の価値も下がっているはずなので、その分税金も安くならないとおかしいよね?という考えでこの残価率が計算式に入っています。

残価率は以下の様に決まっています。

新車の残価率 1.0
1年経過後の残価率 0.681
1.5年経過後の残価率 0.561
2年経過後の残価率 0.464
2.5年経過後の残価率 0.382
3年経過後の残価率 0.316
3.5年経過後の残価率 0.261
4年経過後の残価率 0.215
4.5年経過後の残価率 0.177
5年経過後の残価率 0.146
5.5年経過後の残価率 0.121
6年経過後の残価率 0.1

ちなみに、新車価格はカーセンサーなどで調べることが出来ます。

また、以下の計算式で50万円以下なら自動車取得税はかかりません

新車価格×0.9×残価率

支払い方法は現金のみなので自動車取得税がいくらになるのか心配なら事前に計算しておくといいですね。

【軽自動車の場合】
軽自動車の収める金額の計算式は普通車とほとんど同じですが、かけるパーセンテージが違います。5%から3%になっています。

新車価格×0.9×残価率×3%

また、残価率も普通車より低く設定されています。

新車の残価率 1.0
1年経過後の残価率 0.562
1.5年経過後の残価率 0.422
2年経過後の残価率 0.316
2.5年経過後の残価率 0.237
3年経過後の残価率 0.177
3.5年経過後の残価率 0.133
4年経過後の残価率 0.1

なのに、以下の計算式で50万円以下なら自動車取得税がかからないのは同じです。

新車価格×0.9×残価率

軽自動車の取得税も現金支払いのみです。

自動車重量税のあれこれ

自動車重量税は新車購入時または車検のたびに支払う税金です。
その名前の通り、重量等によって納付金額が変わります。

自動車重量税の納付方法

自動車重量税は車検場で納付します。
自動車重量税納付書は車検場で自動車重量税印紙を購入して必要な情報を記載するだけです。

自動車重量税の金額

新車は3年分(一部の車は新車でも2年分)、それ以降は車検ごとに2年分を納付します。

自動車重量税の金額はこちらで調べることが出来ます。

自動車税・軽自動車税のあれこれ

自動車税・軽自動車税は毎年支払う必要のある自動車の税金の中ではメインとなる税金です。

毎年4月1日に車検証に記載されている人のところに納付書が届きます

自動車税・軽自動車税の納付方法

自動車税・軽自動車税は毎年5月には納付書が届きます

その納付書で金融機関窓口で納付するか、ペイジーで納付するか口座振替・現金書留で納付します。

また、一部の県ではクレジットカードによる支払いも可能です。

自動車税・軽自動車税の金額は以下の通りです。

軽自動車税の金額

【2015年4月1日以降に新車登録した場合】
10800円
【2015年3月31日以前に新車登録した場合】
7200円

自動車税金額表

総排気量 税額
1リットル(1000cc)以下 29,500円
1リットル(1000cc)超

1.5リットル(1500cc)以下
34,500円
1.5リットル(1500cc)超

2.0リットル(2000cc)以下
39,500円
2.0リットル(2000cc)超

2.5リットル(2500cc)以下
45,000円
2.5リットル(2500cc)超

3.0リットル以下(3000cc)
51,000円
3.0リットル(3000cc)超

3.5リットル(3500cc)以下
58,000円
3.5リットル(3500cc)超

4.0リットル(4000cc)以下
66,500円
4.0リットル(4000cc)超

4.5リットル(4500cc)以下
76,500円
4.5リットル(4500cc)超

6.0リットル(6000cc)以下
88,000円
6.0リットル(6000cc)超 111,000円

自動車税・軽自動車税の納付期限

自動車税の納付期限は毎年おおよそ5月末までとなっています。

詳しくは納付書をご確認ください。

期限内に納付できなかった場合どうしたらいい?

期限内に納付できなかったとしてもゆうちょを除く各金融機関や自動車事務所・各県税事務所では支払いが可能です。

コンビニとゆうちょでの支払いが出来なくなるので支払するのが面倒になります。

ただし、期限を過ぎていつまでも納付しないと今度は延滞金が掛かり督促状が送られてきます

そうなると各県税事務所に行って支払いしないと行けなくなり、さらに納付しないと車の差し押さえが強制的に行われることもあるので期限内に必ず支払いするようにしましょう。

引っ越しで住所変更があって納付書が届かなかったらどうしたらいい?

引っ越しして住所変更があったまま忘れていて「納付書が届かない・・・」と困っている人が毎年います。

まず、引っ越しをしたら県税事務所に連絡して引っ越しして住所が変わった旨を伝えましょう
そうすれば自動車税・軽自動車税の納付書はちゃんと届くようになります。

その後車検時に車検証も正式な住所に変更しましょう。(ちゃんとしたい場合は陸運局へ!)

さて、話が長くなりましたが実際、納付書が届かない場合はどうしたら良いでしょうか?

納付書が届かない場合は各県税事務所に電話しましょう。
電話すれば送ってくれますよ。

13年を超えた自動車は税率が高くなるってホント?

残念ながら本当です。

新車購入から13年を超えると自動車税と自動車重量税の税率が高くなります

13年も乗っていると燃費も悪くなっているのは間違いないので、特別な事情が無い限り、乗り換えた方が良いですね。

自動車税・軽自動車税がちょっとだけお得になる小ネタ

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自動車税・軽自動車税がちょっとだけお得になる方法を紹介します!

自動車税・軽自動車税の支払いにクレジットカードが使える地域がある

自動車税・軽自動車税の支払いにクレジットカードの使える地域があります。

具体的には以下の県でクレジットカードでの支払いが可能。
クレジットカードでの支払いに対応している県はこちら

上記サイトに記載の無い県は残念ながらクレジットカードで支払うことはできません。
しかし、クレジットカードが使える県だとお得になります

なぜかというと、ポイントが貯まるから。

とはいえ、クレジットカード支払いをして得をする人と損をする人がいるんです!

ポイントは2つ。自動車税・軽自動車税の金額とクレジットカードの還元率です。

まず自動車税・軽自動車税をクレジットカードで支払うと315円の手数料を取られます
この315円をクレジットカード支払いで得られるポイントが上回っていれば得になるし、下回っているようなら損をするということになります。

そこで大事になるのが自動車税・軽自動車税の金額とクレジットカードの還元率というわけです。

以下の表は自動車税の金額とお得になるクレジットカードの還元率をまとめたものです。
自動車税の金額しか載せていないのは軽自動車税のクレジットカードはほぼ100%損をするから。
この辺は表を見てもらった後に説明します。

自動車税の金額とお得になるクレジットカードの還元率

総排気量 税額 お得になる
クレジットカードの
還元率
1リットル(1000cc)以下 29,500円 1.07%以上
1リットル(1000cc)超

1.5リットル(1500cc)以下
34,500円 0.91%以上
1.5リットル(1500cc)超

2.0リットル(2000cc)以下
39,500円 0.8%以上
2.0リットル(2000cc)超

2.5リットル(2500cc)以下
45,000円 0.7%以上
2.5リットル(2500cc)超

3.0リットル以下(3000cc)
51,000円 0.62%以上
3.0リットル(3000cc)超

3.5リットル(3500cc)以下
58,000円 0.54%以上
3.5リットル(3500cc)超

4.0リットル(4000cc)以下
66,500円 0.47%以上
4.0リットル(4000cc)超

4.5リットル(4500cc)以下
76,500円 0.41%以上
4.5リットル(4500cc)超

6.0リットル(6000cc)以下
88,000円 0.36%以上
6.0リットル(6000cc)超 111,000円 0.28%以上

自動車税のクレジットカード支払いで得する人・損する人の境界線は?

最近はクレジットカードの還元率の高い所が多く、1%以上のところも多いです。(0.5%のところもまだまだ存在しますが・・・)

なので、自動車税のクレジットカード支払いで得する人・損する人の境界線はズバリ、

1リットル超~1.5リットル以下の34,500円以上自動車税を払う必要がある人

です!

とはいえ、1リットル以下で自動車税の支払い額が29,500円の人もクレジットカードの還元率が1.07%以上のものを持っているならお得になりますよ!

軽自動車税は金額が自動車税に比べて安いのでクレジットカードで支払いしてしまうと手数料である315円をポイントで上回るのに約3~5%の還元率のクレジットカードが必要になります。

このレベルの還元率を持つクレジットカードはほんの少ししかありません。(ゴールドカード以上のカードでもほんの一部です。)
なので現実的ではないわけです。

還元率の良いクレジットカードを持っているならぜひ自動車税をクレジットカードで支払いしましょう。
もし、還元率の良いクレジットカードを持っていないなら還元率の良いクレジットカードを1枚持っておくことをおすすめします。

車を売り買いするタイミング次第で自動車税・軽自動車税はちょっとだけ回避できる!

自動車税・軽自動車税は4月1日時点で車検証に記載されている人のところにかかってきます。

じゃあ、4月2日に車を買ったら?

実は、4月分の自動車税・軽自動車税はかからないんです(笑)

1年分の自動車税・軽自動車税がかからなくなるわけではないのが残念ですが、その辺はうまくできています。

でも、ちょっとだけお得ですよね。いざという時の為に覚えておくと良いですよ!

自動車の税金全般のあれこれ

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自動車の税金に関するよくある疑問をご紹介します。

自動車の税金が払えない時ってどうしたらいい?

「今月出費が多くて手持ちがない・・・」という方、かなり多いです。

特に自動車税・軽自動車税は5月というGWがある出費の多い季節なので、税金を払うお金が無くで困っている人がたくさんいます。

当然、払わないのはダメです。

そんな時は裏技を利用しましょう。

その裏技とは”カードローンの無利息期間”です。

カードローンには無利息期間が設定されているところがあります。

その期間は大体1か月。

1か月以内にお金を返せば金利が発生しないわけです。

「来月もお金が無い・・・」という人にはおすすめできないですが、「今月だけお金が無い・・・」という方にはおすすめの方法です!

以下に無利息期間のあるカードローンをまとめましたので参考にしてみてください。

無利息キャッシングの詳細はこちら

身体障害者の場合、自動車の税金が優遇されるとかある?

身体障碍者の場合、自動車取得税・自動車税が減免または免除されます。

減免額・条件等は各都道府県のホームページに記載されていますので以下の一覧からお住まいの県を探しご覧ください。

北海道 北海道の公式ホームページへ
青森県 青森県の公式ホームページへ
岩手県 岩手県の公式ホームページへ
宮城県 宮城県の公式ホームページへ
秋田県 秋田県の公式ホームページへ
山形県 山形県の公式ホームページへ
福島県 福島県の公式ホームページへ
茨城県 茨城県の公式ホームページへ
栃木県 栃木県の公式ホームページへ
群馬県 群馬県の公式ホームページへ
埼玉県 埼玉県の公式ホームページへ
千葉県 千葉県の公式ホームページへ
東京都 東京都の公式ホームページへ
神奈川県 神奈川県の公式ホームページへ
新潟県 新潟県の公式ホームページへ
富山県 富山県の公式ホームページへ
石川県 石川県の公式ホームページへ
福井県 福井県の公式ホームページへ
山梨県 山梨県の公式ホームページへ
長野県 長野県の公式ホームページへ
岐阜県 岐阜県の公式ホームページへ
静岡県 静岡県の公式ホームページへ
愛知県 愛知県の公式ホームページへ
三重県 三重県の公式ホームページへ
滋賀県 滋賀県の公式ホームページへ
京都府 京都府の公式ホームページへ
大阪府 大阪府の公式ホームページへ
兵庫県 兵庫県の公式ホームページへ
奈良県 奈良県の公式ホームページへ
和歌山県 和歌山県の公式ホームページへ
鳥取県 鳥取県の公式ホームページへ
島根県 島根県の公式ホームページへ
岡山県 岡山県の公式ホームページへ
広島県 広島県の公式ホームページへ
山口県 山口県の公式ホームページへ
徳島県 徳島県の公式ホームページへ
香川県 香川県の公式ホームページへ
愛媛県 愛媛県の公式ホームページへ
高知県 高知県の公式ホームページへ
福岡県 福岡県の公式ホームページへ
佐賀県 佐賀県の公式ホームページへ
長崎県 長崎県の公式ホームページへ
熊本県 熊本県の公式ホームページへ
大分県 大分県の公式ホームページへ
宮崎県 宮崎県の公式ホームページへ
鹿児島県 鹿児島県の公式ホームページへ
沖縄県 沖縄県の公式ホームページへ

まとめ.自動車の税金とはうまく付き合っていくことが大事!

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自動車の税金は毎年払う必要があるのでうまく付き合っていくことが非常に大事です。

クレジットカード支払いを上手につかってポイントを貯めたり、購入タイミングを遅らせて自動車税を少し減らしたりと、このページに書いてあることを少し実践するだけでも結構お得になります。

クレジットカード支払いも購入タイミングを遅らせるのもリスクは無いので是非実践しましょう!

また、滞納するのは絶対にダメで、数か月後に必ず督促状が届きます。

そうなると最悪車を差し押さえされることもあるので

「今は手持ちがない!」・「来月に支払いを回したい!」

という方はカードローンを利用しても良いでしょう。

「そこまでしないとダメなの?」と思う人もいるでしょうが、税金の滞納はそれほど怖いのです。

それならカードローンでお金を借りて、次の月に返せば少しの金利で済みます。

この方法の方が税金を滞納するよりもよっぽど良いです。

税金は滞納しない様にかつ出来るだけお得になる方法を行い上手に付き合っていきましょう!

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ライター紹介 ライター一覧

勝村先生

1976年生まれ、1児の父。

大学卒業後、某大手銀行へ就職。
主にコンサルタント業務を担当。

銀行退職後はコンサルタントをしていた時に感じていた

”お金に関する知識をもっと知ればお金に困ることなく、楽しく暮らすことが出来るのに!”

という想いを形にするべく当サイト”マネコ”を立ち上げました。

現在マネコは協力者も増え、3人体制で運営しています!

これからも”学校では教えないお金の知識”を知ってもらうべく、定期的に更新していきます。

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